Правила сайта. AML и KYC политика

  1. Термины и определения

1.1. MultiCash.pro — это сервис, расположенный в сети Интернет по адресу https://MultiCash.pro и предлагающий свои услуги для всех Пользователей (далее по тексту — Сервис).

1.2. Пользователь — это любое физическое или юридическое лицо, согласившееся со всеми условиями, предложенными Сервисом, и присоединившееся к данному соглашению.

1.3. Электронные единицы (титульные знаки) — учетные единицы соответствующих систем электронных расчетов, обозначающие определенный объем прав требования или иных прав, вытекающих из договора систем электронных расчетов со своими пользователями.

1.4. Система электронных расчетов (платежная система) — программно-аппаратный продукт, разработанный третьей стороной и представляющий собой систему реализации учета электронных единиц, а также организации взаиморасчетов между своими пользователями.

1.5. Платеж — перевод электронных единиц от плательщика к получателю.

1.6. Операция (Заявка) — информация, поданная Пользователем с использованием средств Сервиса в электронном виде, свидетельствующая о его намерениях воспользоваться услугами Сервиса на условиях, предложенных Сервисом и указанных в параметрах заявки.

  1. Общие положения

2.1. Данное соглашение регламентирует отношения между Пользователем и Сервисом по поводу услуг, предоставляемых Сервисом Пользователю и отменяет все предшествующие договоренности между Сервисом и Пользователем по данному предмету.

2.2. Данное соглашение не отменяет действующего законодательства стран регистрации и местонахождения Сервиса и Пользователя, а также договорных отношений между Пользователем и Системой (системами) электронных расчетов.

2.3. Данное соглашение считается принятым на условиях публичной оферты, акцептуемой Пользователем в ходе подачи им Заявки, являющейся неотъемлемой частью настоящего соглашения.

2.3.1. Публичной офертой признается отображаемая Сервисом информация о параметрах и условиях Заявки.

2.3.2. Акцептом публичной оферты признается совершение Пользователем действий по завершению формирования Заявки, подтверждающих его намерение совершить сделку с Сервисом на условиях, предложенных Сервисом непосредственно перед завершением формирования Заявки.

2.3.3. Дата и время акцепта, а также параметры условий Заявки фиксируются Сервисом в момент завершения формирования Заявки.

2.3.4. Период принятия предложения Пользователем совершить сделку с Сервисом на условиях, описанных в Заявке Пользователя, составляет 10 минут с момента завершения формирования Заявки. Если предложение не было принято в течение 10 минут, то сумма выплаты по заявке будет пересчитана по курсу на момент поступления оплаты.  

2.4. Данное соглашение вступает в действие с момента завершения формирования Заявки Пользователем.

2.5. Данное соглашение прекращает свое действие с момента поступления на реквизиты, предоставленные Пользователем, Электронных единиц в сумме, предусмотренной параметрами Заявки Пользователя, либо с момента  отмены заявки.

2.6. Стороны признают настоящее электронное соглашение равнозначным по юридической силе договору, заключенному в письменной форме.

2.7. Сервис оставляет за собой право в одностороннем порядке вносить изменения в данное соглашение без соответствующего уведомления об этом Пользователя, но с обязательной публикацией актуальной версии соглашения на данной странице.

  1. Предмет соглашения

3.1. С использованием технических средств Сервиса путем подачи Заявки Пользователь поручает, а Сервис от своего имени и за счет Пользователя совершает за вознаграждение действия по приему и дальнейшей передаче заявленной Пользователем суммы Электронных единиц лицу или лицам, желающим приобрести таковые за денежный эквивалент в сумме не ниже, чем предусмотрено в параметрах Заявки, поданной Пользователем, а также действия по передаче денежного эквивалента в сумме, указанной в параметрах заявки, на реквизиты, указанные Пользователем.

3.2. Любая положительная разница, возникшая в результате действий, описанных в пункте 3.1 настоящего соглашения, как дополнительно полученная выгода, передается в пользу Сервиса в качестве премиальной оплаты комиссионных услуг.

  1. Условия предоставления услуг

4.1. Обработка Заявок Пользователя осуществляется Сервисом в строгом соответствии с политикой приватности (конфиденциальности), а также политикой по противодействию отмыванию денег и предотвращению операций, носящих незаконный характер (AML и KYC политика).

4.2. Заказ услуг Сервиса, управление процессом сделки и получение информации о ходе выполнения сделки Пользователем производятся исключительно при помощи соответствующего пользовательского интерфейса, предоставляемого Сервисом. Согласившись с правилами Сервиса, Вы подтверждаете что все предоставленные данные в заявке принадлежат Вам, а не третьим лицам.

4.3. Учет операций с электронными единицами производится Сервисом согласно регламенту, правилам и формату соответствующих Систем электронных расчетов.

4.4. Любая завершенная операция, проведенная Сервисом по Заявке Пользователя, считается не отменяемой, т.е. не может быть отменена Пользователем после ее завершения, то есть получения Пользователем причитающегося ему по ранее акцептованным условиям сделки.

4.5. В случае поступления от Пользователя к Сервису Электронных единиц в сумме, отличающейся от указанной в Заявке, Сервис должен рассматривать это как распоряжение Пользователя сделать перерасчет по Заявке согласно фактически поступившей сумме Электронных единиц.

4.5.1. В случае, если количество поступивших Электронных единиц отличается от заявленного Пользователем более чем на 10%, Сервис может в одностороннем порядке расторгнуть соглашение путем отказа от исполнения заявки и возврата поступивших средств на реквизиты отправителя в течение последующих 24 часов. 

4.6. В случае не отправки денежного эквивалента на указанные Пользователем реквизиты в течение 24 часов с момента начала действия договора, при отсутствии причин для блокировки Электронных единиц, поступивших по Заявке Пользователя со стороны Сервиса, Пользователь может потребовать расторжения соглашения путем отмены своей заявки и возврата электронных единиц в полном объеме.  

4.7. Требование об отмены заявки должно быть исполнено Сервисом только в том случае, если на момент получения такого требования денежный эквивалент не был отправлен на реквизиты, указанные Пользователем.
В случае отмены заявки возврат Электронных единиц производится Сервисом на реквизиты отправителя в течение 24 часов с момента получения требования об отмене.  

4.8. Сервис имеет право привлекать для исполнения своих обязательств сторонних исполнителей.

4.9. Сервис имеет право отменить выполняющуюся операцию и вернуть внесенные Пользователем Электронные единицы и/или финансовые средства c возмещением комиссий Систем электронных расчетов Пользователю без объяснения причин.

4.10. Сервис имеет право отказать Пользователю в дальнейшем обслуживании в случае нарушения Пользователем любого из пунктов настоящего соглашения.

4.10.1. В случае отказа Сервисом от дальнейшего обслуживания Пользователя, Сервис уведомляет Пользователя о своем решении при помощи электронной почты или телефонного звонка, после чего замораживает аккаунт Пользователя и все текущие Заявки Пользователя. Далее, Сервис осуществляет возврат Электронных единиц, поступивших по Заявке Пользователя на реквизиты отправителя в течение 24 часов с момента отказа.

4.10.2. Заявки проверяются системой AML, в случаи большого риска может происходить удержание средств до выяснения обстоятельств.

4.11 При осуществлении возврата по инициативе Пользователя все комиссионные расходы на перевод Электронных единиц производятся из поступивших средств за счет Пользователя. Сервис не несет ответственность за возможные задержки при возврате, если они возникли не по вине Сервиса.

  1. Обязательные условия проведения обменных операций

5.1. Запрещено пользоваться услугами Сервиса для проведения незаконных переводов и мошеннических действий. Пользуясь услугами Сервиса, Пользователь дает согласие на то, что любая попытка обмена средств сомнительного происхождения будет иметь судебное преследование в соответствии с действующим законодательством страны, с территории которой Пользователь осуществляет обменные операции.

5.2. Администрация Сервиса оставляет за собой право предоставлять информацию о подобных платежах компетентным органам, администрациям платежных систем, а также жертвам мошеннических действий по их требованию, если факт незаконных действий будет доказан.

5.3. Обмен производится при условии, что Пользователь при помощи Сервиса выводит цифровые знаки только со своего электронного кошелька и сам несет ответственность за источники и способы поступления на его электронный кошелек, ввиду отсутствия возможности проверки их происхождения Сервисом.

5.4. Все банковские переводы по заявкам, должны быть осуществлены только через средства Онлайн-Банкинга платежных систем. Переводы, сделанные с Банкомата, или через операторов Банка, будут возвращены обратно в течение 24 часов.
Если происходит ошибка автовыплаты по вине Пользователя и Пользователь в течение 30 дней не предоставляет реквизиты для выполнения заявки, средства остаются на балансе обменного пункта, а заявка удаляется без возможности восстановления.
В целях предупреждения и предотвращения мошенничества и несанкционированных переводов, а также для выполнения требований международного законодательства, при совершении обмена с банковских карт на платежные системы, в определенных случаях, введена верификация карт.
Возврат платежа будет осуществлен только после того, как служба безопасности нашего Сервиса удостоверится в том, что перевод осуществлен именно Вами. Для этого надо сделать фотографию карты (с которой сделан платеж) в руках и прислать на почту нашего Сервиса.

5.5. Сервис не несет ответственности за совершенные обменные операции по поручению Пользователя в пользу третьих лиц.

5.6. Использование Сервиса после нажатия кнопки «Я согласен с правилами обмена», означает, что Пользователь принимает все требования согласно настоящего Соглашения.

  1. Ограничение ответственности

6.1. Сервис принимает заявки круглосуточно и обрабатывает ежедневно с 09:00 до 20:00 по МСК. Сервис не несет ответственности за убытки, неполученную прибыль и иные издержки Пользователя, возникшие в результате невозможности получения доступа к сайту и услугам Сервиса.

6.2. Используя Сервис, Пользователь соглашается с тем, что объем ответственности Сервиса ограничивается средствами, полученными от Пользователя для исполнения предмета настоящего соглашения, что Сервис не обеспечивает дополнительных гарантий и не несет никакой дополнительной ответственности перед Пользователем.

6.3. Сервис не несет ответственности за убытки, неполученную прибыль и иные издержки Пользователя, явившиеся результатом задержек, ошибок или сбоев в проведении банковских платежей или электронных переводов.

6.4. Сервис не несет никакой ответственности за убытки, неполученную прибыль и иные издержки Пользователя, явившиеся результатом ошибочных ожиданий Пользователя в отношении тарифных ставок Сервиса, прибыльности транзакций и иных субъективных факторов.

6.5. В случае предоставления Пользователем ошибочных данных в информации о реквизитах отправителя или получателя денежных средств Сервис не несет никакой ответственности за любые неблагоприятные последствия или ущерб, возникшие в результате этой ошибки.

6.6. Пользуясь услугами Сервиса, Пользователь самостоятельно несет ответственность за выплату налогов в соответствии с налоговым законодательством страны по месту его проживания. Сервис не является налоговым агентом и не будет уведомлять Пользователя о каких-либо возможных налоговых издержках при использовании услуг Сервиса.

6.7. Пользователь гарантирует возмещение убытков Сервиса в случаях предъявления исков или претензий, прямо или косвенно связанных с использованием Пользователем услуг Сервиса, за исключением убытков, вызванных виновными (умышленными или неосторожными) действиями самого Сервиса.

6.8. Пользователь гарантирует, что является владельцем или имеет правомочные основания для распоряжения суммами, использующимися в его транзакциях.

6.9. Пользователь обязуется воздержаться от использования услуг Сервиса для проведения мошеннических и незаконных операций и соглашается с тем, что любая попытка обмена мошеннического капитала будет иметь судебное преследование по всей строгости закона. Действия Пользователя могут считаться незаконными в соответствии с законодательством страны пребывания Пользователя и/или страны, где зарегистрирован Сервис.

6.10. Пользователь обязуется не фальсифицировать коммуникационные потоки, связанные с функционированием Сервиса, не вмешиваться в его программную и/или аппаратную часть, а также не оказывать какого-либо иного влияния, способного нарушить нормальную работу Сервиса, понимая, что подобные действия будут иметь судебное преследование по всей строгости закона.

6.11. В случае обнаружения фальсификации коммуникационных потоков или оказания какого-либо негативного влияния на нормальную работу программного кода Сервиса, имеющего прямое или косвенное отношение к заявке Пользователя, исполнение заявки Сервисом приостанавливается.

6.12. Пользователь признает, что содержимое сайта Сервиса попадает под защиту законодательства об охране прав собственности, интеллектуальной собственности и авторских прав. Несанкционированное использование этого содержимого незаконно.

6.13. Ни Пользователь, ни Сервис не будут ответственны друг перед другом за задержки или неисполнение своих обязательств, являющихся результатом возникновения обстоятельств непреодолимой силы, включая стихийные бедствия, пожар, наводнение, террористические акты, смены власти, гражданские волнения, а также не функционирования Электронных расчетных систем, систем энергоснабжения, сетей связи и поставщиков Интернет-услуг.

  1. Порядок принятия претензий и разрешения споров

7.1. Споры и разногласия, возникшие в рамках предоставления услуг Сервисом Пользователю, разрешаются путем переговоров Пользователя с администрацией Сервиса, на основе положений настоящего соглашения.

7.2. Любые претензии по настоящему соглашению могут быть приняты Сервисом в электронном виде путем отправки сообщения по сути претензии на реквизиты (страница контакты), указанные на сайте Сервиса.

7.3. В случае невозможности разрешения возникающих вопросов путем переговоров, спор разрешается в соответствии с действующим законодательством по месту регистрации Сервиса.

  1. AML/CTF и KYC Политика

8.1. AML/CTF и KYC политика – это правила и процедуры, которые компании используют для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Эти политики помогают идентифицировать Пользователей, проверять их личность и финансовые данные, а также отслеживать транзакции, которые могут быть связаны с незаконными действиями.

AML (Anti-Money Laundering) – это процесс, который предотвращает использование финансовых инструментов для легализации доходов, полученных незаконным путем. Компании, которые занимаются финансовой деятельностью, должны соблюдать AML-нормативы, включая проведение проверки на соответствие Пользователя, мониторинг транзакций и уведомление о подозрительных операциях.
CTF (Counter-Terrorism Financing) – это процесс, который предотвращает финансирование террористических организаций. Компании должны проводить проверку на соответствие Пользователя, мониторинг транзакций и уведомление о подозрительных операциях, чтобы предотвратить финансирование терроризма.

AML/CTF политика включает в себя:

KYC (Know Your Customer) – это процесс, который используется компаниями для проверки личности и финансовых данных Пользователя. KYC-процедуры включают сбор и анализ документов, установление источника дохода Пользователя, проведение проверки на соответствие и мониторинг транзакций.

KYC политика включает в себя:

8.2. Требования к заявке, создаваемой Пользователем:

8.3. Для выяснений подробностей в части нарушения правил AML/CTF и KYC политики Сервис оставляет за собой право:

В случае если пользователь не предоставляет запрошенную информацию и не отвечает на запросы Сервиса в течении 6 календарных месяцев, удержанные средства не возвращаются

8.4. В случае нарушения правил AML/CTF и KYC политики Сервис оставляет за собой право заморозить средства в случаях:

Обменный пункт не несет ответственности за возврат средств с указанными выше опасными источниками.

8.5. В случае нарушения правил AML/CTF и KYC политики Сервис оставляет за собой право: